将乐县“131”机制办召开涉诈资金线下支付联动排查工作部署会

为进一步遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，强化涉诈资金线下支付渠道风险防控，3月19日下午，福建省将乐县“131”机制办组织召开涉诈资金线下支付联动排查工作部署会。全县7家商业银行分管负责人，县金融监管局负责人，县公安局反诈中心全体民警参加会议。

会上，县公安局反诈中心民警通过现场演示PPT课件，针对“线上诈骗+线下取现”这一新型典型网络诈骗案件中涉诈资金转移特征开展专题培训。课件结合近期侦破的“跑分”洗钱典型案例，总结出“三异常一矛盾”识别要点：即账户资金流水异常、取现时间异常、取现人员异常，以及账户资金用途与开户人身份明显矛盾等现象。同时明确要求各银行对单日取现超5万元、一周内累计取现超20万元的客户加强尽职调查。

会议深入剖析当前银行网点反诈工作中暴露的三大短板：一是可疑交易识别能力不足，部分柜员对“频繁取现”“陪同取现”等异常情形敏感性较低。二是信息共享机制不畅，银行与公安机关在涉诈账户特征信息、高危人员名单等方面尚未形成实时互通、三是风险防控措施滞后，个别银行对存量账户排查、新开账户审核等环节仍存在“重形式轻实质”现象。

会议强调，各银行要严格落实“资金链”治理主体责任，与公安机关建立“线索联动、数据联动、处置联动”工作机制。要求网点柜员发现可疑取现行为后，第一时间通过反诈专线报送公安机关核查；银行风控部门需每日向反诈中心推送单日取现超限账户清单；对确属涉诈的账户，银行应在接警后30分钟内完成紧急止付。

此次会议标志着将乐县“警银联防”反诈模式进入实体化运作阶段，通过打通数据壁垒、强化前端拦截，全力构筑涉诈资金转移“防火墙”。  

（张洪祯 房鑫平 报道 通讯员 俞礽建 应钦）

责任编辑：房鑫平